분산투자가 당신을 가난하게 만드는 이유와 부자가 되는 집중 전략

오늘은 분산 투자에 대한 흥미로운 기사가 있어서 정리해 보려고 합니다. (원문 Why Diversification Is Keeping You Poor)

 

오랫동안 금융 업계는 “분산투자”가 부의 길이라고 말해왔습니다. 주식, 채권, 부동산, 금 등 다양한 자산에 나누어 투자하면 위험을 줄일 수 있다는 논리입니다. 하지만 진실은 다릅니다. 분산투자는 부를 ‘보존’하는 전략이지, ‘창출’하는 전략이 아닙니다.

워런 버핏(Warren Buffett), 도널드 트럼프(Donald Trump), 제프 베조스(Jeff Bezos) 같은 세계적인 부자들은 부를 만들 때 결코 분산투자하지 않았습니다. 그들은 한 분야에 깊이 집중했고, 그 결과 엄청난 성과를 거두었습니다.

 

왜 분산투자가 부를 만들지 못하는가

• 워런 버핏은 500개의 종목을 보유하지 않습니다. 자신이 이해하는 기업에만 집중적으로 투자합니다.
• 도널드 트럼프는 부동산에 올인해 제국을 세웠습니다.
• 제프 베조스는 아마존에 전력을 쏟았고, 다른 자산으로 위험을 분산하지 않았습니다.

이들의 공통점은 집중 투자입니다. 부를 만들기 전부터 자산을 여기저기 나누면, 성장 속도가 느려지고 기회비용이 커집니다.

 

금융 전문가들이 분산투자를 권하는 이유

대부분의 재무 상담가는 당신의 강점과 관심사를 깊이 알지 못합니다. 그래서 여러 자산에 골고루 투자하라고 권하죠. 하지만 이는 전략이 아니라 ‘추측’에 의존하는 방식입니다.

부를 만들고 있는 단계라면, 자원을 분산시키는 것은 오히려 부자가 되는 길을 늦추는 선택입니다.

 

‘투자자 DNA’ 찾기

Investor DNA(투자자 DNA)는 부를 창출하는 데 있어 각자가 가진 고유한 강점과 성향을 의미합니다.

투자자 DNA를 구성하는 요소:

• 타고난 능력과 기술
• 관심사와 열정
• 지식과 전문성
• 인맥과 네트워크
• 심리적 강점과 리스크 감내 능력

이 요소들이 맞아떨어지는 분야에 투자하면, 다른 사람들이 보지 못하는 기회를 발견하고, 위험을 더 정확히 이해하며, 어려움 속에서도 지속할 동기를 얻게 됩니다.

 

돈과 정체성의 일치

가장 강력한 투자 전략은 자산 배분이나 시장 타이밍이 아니라 정체성과의 일치입니다.

• 부동산을 잘 이해하고 즐긴다면, 그 분야에 집중하세요.
• 사업을 잘 운영하고 확장할 수 있다면, 그 능력을 활용하세요.

모든 분야에서 평균 이상이 되려고 하기보다, 자신의 DNA에 맞는 분야에서 최고가 되는 것이 부를 만드는 지름길입니다.

 

언제 분산투자를 해야 하는가

분산투자는 부를 만든 이후에 필요합니다. 이미 충분한 자산을 확보했다면, 위험을 줄이기 위해 자산을 나누는 것이 현명합니다. 하지만 부를 만드는 단계에서는 집중이 곧 성장입니다.

 

실행 단계

1. 자신의 강점, 관심사, 지식을 목록화한다.
2. 경쟁 우위를 가진 분야를 찾는다.
3. 시간과 자본을 해당 분야에 집중한다.
4. 해당 분야 전문가와 네트워크를 구축한다.
5. 충분한 부를 만든 후에만 분산투자를 고려한다.

 

부자가 되는 길은 ‘모든 것에 조금씩 투자하는 것’이 아닙니다. 자신의 투자자 DNA를 발견하고, 그 분야에 집중하는 것이야말로 부를 빠르게 만드는 전략입니다.

내용이 이해는 가지만, 투자 초보자에겐 쉽지 않은 길이라는 생각이 듭니다. 중요한 것은 자신에게 맞는 투자 방법을 찾는 것 아닐까요?

 

공부하는 초보 투자자의 정리 내용입니다. 그냥 투자 참고 내용일 뿐임을 알아주셨으면 합니다.