나는 어떤 유형의 투자자일까?

투자자의 유형은 크게 수동적인 투자자, 적극적인 투자자, 무관심 투자자로 나눌 수 있다고 합니다.

일반적으로 많은 투자자가 수동적인 투자자이며 특징은

• 투자를 모니터링할 시간이 많지 않습니다.
• 금융 관련 뉴스 읽는 것을 좋아합니다.
• 조금씩 많은 것을 소유하는 것을 좋아합니다.
• 시장을 이기는 것보다는 시장에 맞추려고 합니다.
• 워런 버핏을 따릅니다.

수동적인 투자자는 투자 선택과 포트폴리에 관리에 적극적이지만, 투자 유지 및 관리에 익숙하지 않습니다. 수동적인 투자자는 일반적으로 투자 유형에 대한 지식을 가지고 있으며, 전반적인 투자 위험을 이해하고 있습니다. 투자 철학은 장기 투자를 바탕으로 합니다.

 

추천 포트폴리오는 패시브 뮤추얼 펀드 또는 패시브 ETF (패시브는 전체 지수 또는 섹터를 따르는 투자 유형입니다.), 고품질 우량주가 해당됩니다.

 

 

적극적인 투자자는 금융 관련 뉴스 읽는 것을 좋아하며, 매달 몇 시간에서 많은 시간 동안 투자 분석을 합니다. 투자 선도자 같은 유형입니다.

 

적극적인 투자자는 많은 투자에 참여하여 경험을 쌓기를 원합니다. 일반적으로 하나 이상의 온라인 중개 업체에 투자 계정을 가지고 있으며, 적극적으로 주식 시장을 팔로우하는 활동적인 투자자입니다.

 

특징은 

• 엄선된 회사만 소유하고 싶어 합니다.
• 항상 다양한 포트폴리오에 투자하지는 않습니다.
• 자신의 투자에 대한 완전한 통제력을 원합니다.
• 투자 조건이 무엇을 의미하는지 알아야 합니다.
• 시장을 이기려고 합니다.

적극적인 투자자는 기업의 운영 방식을 배우고 싶어 하며 거시 경제 이벤트에 대해 배우는 데 관심이 있을 수 있으며, 아마도 가장 도전적인 것은 시장이 하락할 때 단순히 판매하지 않을 용기가 있다는 것입니다.

 

 

무관심 (자동) 투자자는 투자를 하고는 싶지만 투자를 확인할 시간이 없거나 본인의 투자 능력을 신뢰하지 않습니다. 일반적으로 무관심 투자자는 투자를 설정하고 잊어버리고 싶어 하며, 기껏해야 연간 포트폴리오 재조정을 수행하지만, 일반적으로 투자 프로세스를 전문가에게 의뢰합니다. 일반적으로 개별 투자 종목에 별로 관심이 없습니다.

 

특징은 

• 금융 뉴스를 읽지 않거나 읽을 시간이 없습니다.
• 조금씩 많은 것을 소유하는 것을 좋아합니다.
• 투자에 대한 자세한 것들을 알고 싶은 생각이 없습니다.
• 전문가의 도움을 받기를 원합니다.

추천 투자는 뮤추얼 펀드, ETF, CD, 저축 계좌, 전문 또는 로보 자문 서비스를 통한 투자 계좌 관리가 해당됩니다.

 

 

본인이 어떤 투자자인지 생각해보셨나요?

 

간단한 퀴즈를 통해 본인이 어떤 유형의 투자자인지 좀 더 자세히 알아보겠습니다.

 

당신의 투자 목표는 무엇인가요?

1. 가치의 변동이 적은 투자.

2. 정기적인 수입에 가치를 둔 투자.

3. 어느 정도의 자본 성장과 정기적인 수입을 유지할 수 있는 투자.

4. 정기적인 수입에 상관하지 않고 성장을 극대화하는 투자.

 

어떤 종목이 더 큰 수익의 잠재력이 있다면 시장의 변동을 감수할 생각이 있습니다.

1. 강하게 동의하지 않습니다. 

2. 동의하지 않습니다.

3. 일부 동의하거나 일부 동의하지 않습니다.

4. 동의합니다.

5. 전적으로 동의합니다.

 

나의 주요 관심사는 안전성으로 돈을 안전하게 지키는 것이 높은 수익을 올리는 것보다 더 중요합니다.

1. 전적으로 동의합니다.

2. 동의합니다.

3. 동의하거나 동의하지 않습니다.

4. 동의하지 않습니다.

5. 강하게 동의합니다.

 

투자와 관련하여 얼마나 경험이 있다고 생각하십니까?

1. 경험이 전혀 없는 (투자는 저에게 새로운 경험입니다.)

2. 다소 경험이 없는 (투자에 아주 조금 경험이 있습니다.)

3. 다소 경험이 있는 (지식이 풍부합니다.)

4. 경험이 풍부한 (투자에 영향을 주는 요인을 알고 있습니다.)

5. 매우 경험이 풍부합니다. (자체적으로 광범위한 조사를 하고 어떤 요소가 투자 성과에 영향을 미치는지에 대해 잘 알고 있습니다.)

 

투자 가치가 1년 동안 15 % 하락한다면 어떻게 반응하시겠습니까?

1. 투자금을 모두 빼서 은행 예금 계좌에 넣는다.

2. 투자금의 일부를 빼서 안전한 투자 전략으로 옮긴다.

3. 손실을 회복할 때까지 기다린 다음 다른 투자를 고려한다.

4. 투자 입장을 고수하고 추천 전략을 따른다.

5. 15%가 저렴해졌기 때문에 동일한 종목에 더 투자를 한다.

 

더 높은 장기 수익을 기대하기 위해 단기 손실을 감수할 의향이 있습니까?

1. 낮음.

2. 확실하지 않음.

3. 보통.

4. 높음.

 

얼마 동안 투자할 준비가 되어 있습니까?

1. 2 년 이하.

2. 3 - 5 년.

3. 6 - 10 년.

4. 10 년 이상.

 

미래 소득 (예 : 급여, 연금 또는 기타 투자)은 얼마나 안전합니까?

1. 안전하지 않습니다.

2. 다소 안전합니다.

3. 상당히 안전합니다.

4. 매우 안전합니다.

 

현재의 재정 상황을 어떻게 설명하시겠습니까?

1. 많은 부채가 남아 있습니다. (예 : 주택 융자, 신용 카드, 기타 대출 등)

2. 주택 융자와 다른 부채의 일부가 남아 있습니다.

3. 어느 정도의 주택 융자가 남아있지만 다른 부채는 없습니다.

4. 주택 융자는 없지만 몇 가지 다른 부채 의무가 남아 있습니다. (예 : 신용 카드 부채,  교육비 등).

5. 부채가 전혀 없습니다.

 

 

모든 답변의 점수를 합산하고 다음 표를 확인하면 본인이 어떤 유형의 투자자인지 확인할 수 있습니다.

 

총점수 투자자 유형

9 - 14  방어적인 투자자

15 - 21  일반적인 투자자

22 - 28  균형이 잡힌 투자자

29 - 35  성장에 중점을 둔 투자자

36 - 41  공격적인 성장에 중점을 둔 투자자

 

자신이 어떤 유형의 투자자인지 파악하게 되면 그에 맞는 투자 방향을 잡을 수도 있습니다. 만약, 자신의 투자 성향이 일반적인 투자자인데 조금 더 성장에 중점을 둔 투자자가 되고 싶다면 자신의 부족한 점들을 보완해 나가면 될 것 같습니다.