REIT 투자

오늘은 REIT에 대해서 알아보겠습니다.

REIT (Real Estate Investment Trust, 부동산 투자 신탁)는 일반적으로 주주들의 투자금으로 창고, 아파트 단지, 의료센터, 데이터 센터, 호텔, 사무실 건물, 아파트, 셀프 스토리지 건물 등의 다양한 부동산에 투자하여 나오는 임대료나 이자 수입을 투자자에게 배당하는 부동산 펀드를 의미합니다.

 

REIT 예

어떤 회사가 여러 도시에 있는 셀프 스토리지에 투자를 한 다음 셀프 스토리지 시설의 공간을 임대하여 수익을 만들어 투자자에게 배당금을 지급합니다.

 

REIT 유형은 부동산을 임대해주는 유형과 모기지 부채를 구매하여 거기서 나오는 이자를 수익으로 하는 유형으로 나눌 수 있습니다. 두 가지를 모두 포함하는 하이브리드 REIT도 있습니다.

 

개별 REIT는 대부분의 C 기업과 달리 법인 수준에서 소득세를 납부할 필요가 없는 세금 우대를 받습니다. 그 대가로 수익의 90% 이상을 배당금의 형태로 투자자에게 전달합니다.

 

C 기업은 이익에 대해 연방 소득세를 지불하는 일반 회사입니다.

투자자는 REIT 배당금에 대한 개인 소득세를 지불합니다.

 

REIT의 거래 방법

AMEX 또는 New York Stock Exchange와 같은 주요 증권 거래소를 통해 거래되는 REIT는 주식처럼 사고팔 수 있습니다.

비공개로 에이전트나 딜러를 통해서만 판매되는 REIT도 있습니다. 비공개 REITs는 낮은 가격에 구매가 가능하지만 유동성이 낮아 매도를 통해 현금화하기가 어려울 수 있습니다.

 

REITs의 장점

• 증권 거래소에서 쉽게 매수 매도가 가능합니다. 실제 부동산의 경우 가격이 비싸서 투자가 불가능할 수도 있으며, 구매 후에도 관리하기가 어렵습니다. REIT는 실제 부동산 투자에 들어가는 초기 비용과 인건비를 들이지 않고 부동산에 투자할 수 있는 투자 방법입니다.
• REIT는 지속적인 소득 창출 수단으로 사용할 수 있습니다.  REIT는 수익의 90%를 주주에게 전달하지 않으면 법인세 납부해야 하기 때문에 투자자에게 배당 수익을 제공합니다.
• 배당금뿐만 아니라 가치 상승으로도 수익을 실현할 수 있습니다.
• REIT를 투자 포트폴리오에 포함시켜 주식 시장의 변동성과 위험에 대한 효과적인 분산 수단으로 사용되고 있습니다.
• 투자자가 실제 자산을 소유할 필요 없이 자산을 부동산 운영에 투자할 수 있는 방법입니다.

 

2020년에 좋은 성과를 낸 REIT 주식

2020년 성과가 좋은 REIT 주식

 

어느 섹터이든 초보 투자자가 가장 접근하기 쉬운 투자 방법이 ETF입니다. REIT에도 특정 자산 클래스를 따르는 지수에 투자하는 REIT ETF가 있습니다. 투자자는 중개인을 통해 REIT ETF를 쉽게 매수, 매도할 수 있으며, 개별 REIT와 동일하게 가치 상승과 배당 수익을 얻을 수 있습니다. 다른 ETF와 마찬가지로 REIT ETF도 유지 비용이 포함됩니다.

 

개별 REIT에 대해 잘 알고 있고 비교적 경험이 많은 투자에게는 개별 REIT에 투자하는 것이 적합할 수 있습니다. 개별 REIT의 세부적인 부분들까지 조사하기 힘들고, 다양한 부동산 자산에 투자하고 싶은 투자자에게는 REIT ETF가 더 적합할 수 있습니다. 

 

인기 있는 REIT ETF

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

iShares Core US REIT ETF (USRT)

iShares Global REIT ETF (REET)

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR)

iShares Residential Real Estate ETF (REZ)

JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)

 

부동산에 투자하고 싶지만 자산의 여력이 안되시거나, 투자한 부동산 관리에 신경 쓰고 싶지 않으신 투자자들이 한 번쯤 고려해볼 만한 투자 방법이 REIT 주식이나 REIT ETF인 것 같습니다.