시장 변동성을 헤쳐나가기 위한 6가지 팁

8월 초 이후 시장 변동성이 스펙터클 합니다. 전문가들은 대선이 끝날 때까지 이 변동성이 지속될 거라고 전망합니다.

이럴 때일수록 자신만의 투자 철학(?)을 가지고 잘 버텨나가야 할 것 같습니다.

 

1. 관점을 유지하라: 경기 침체는 정상이다.

역사적으로 미국 주식은 연간 5%의 하락 3회, 연간 10%의 조정 1회, 3년마다 ~15%의 조정 1회를 경험했습니다.
시장 침체는 불안할 수 있지만 역사는 주식이 회복되어 장기적인 이익을 가져왔다는 것을 보여줍니다.
시장 하락에도 불구하고 주가는 장기적으로 상승했습니다.

과거의 성과가 미래의 결과를 보장하지는 않습니다. 출처 Fidelity Investments.

 

2. 시장 기복을 극복하고 다양한 분야에 투자할 수 있는 계획을 세우십시오.
주식, 채권, 단기 투자의 조합에 따라 잠재적 수익률이 결정되지만 포트폴리오의 변동 가능성도 결정됩니다.
목표, 기간, 재정 상황에 맞는 투자 조합을 선택하면 시장 변동성에도 불구하고 유지할 수 있습니다.
자신에게 맞는 편안한 투자 조합을 선택해야 합니다.

 

다음은 일반적인 포트폴리오 예입니다.

포트폴리오 예 출처: Fidelity Investments 및 Morningstar Inc. 2022(1926–2022)

 

위 그림은 설명 목적으로 만든 것으로 수익에는 배당금 및 기타 수익의 재투자가 포함됩니다. 지수에 직접 투자하는 것은 제외하였습니다. 최고 및 최악의 수익률에 대한 기간은 달력 연도를 기준으로 합니다. 목표 자산 혼합의 목적은 참가자의 목표를 달성하는 데 도움이 되도록 다양한 위험 및 수익 특성을 가진 목표 자산 혼합이 어떻게 생성될 수 있는지 보여주는 것입니다. 특정 목표와 상황에 따라 자신의 투자를 선택해야 합니다. 결정 사항을 정기적으로 검토하여 목표와 일관성이 있는지 확인하십시오. 또한 투자 선택을 할 때 계획 외에서 가질 수 있는 투자를 고려해야 합니다.

 

3. 시장에서의 시간에 집중하라 – 시장의 타이밍을 맞추려고 하지 말라
경기 침체를 피하기 위해 주식을 매도하고 싶은 유혹이 들 수 있지만 타이밍을 맞추기는 어렵습니다.
매도한 후 회복 기간 동안 여전히 관망세를 보인다면 따라잡기 어려울 수 있습니다. 시장에서 가장 좋은 날을 몇 번이라도 놓치면 성과가 크게 저하될 수 있습니다.

출처: Fidelity, Asset Allocation Research Team, Bloomberg, 22/12/31 기준

1980년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 S&P 500® 지수로 표시되는 주식 수익률. 가상의 예시로 S&P 500® 지수의 수익률을 추종하고 배당금 재투자를 포함하지만 세금의 영향을 반영하지 않는 투자를 가정하며, 이로 인해 이 수치는 낮아질 수 있습니다. "최고의 날"은 이 기간 동안 S&P 500® 지수의 1일 총 수익률을 사용하여 가장 높은 것부터 가장 낮은 것 순으로 순위를 매겨 결정되었습니다. 시장에는 변동성이 있으며 언제든지 판매는 이익 또는 손실을 초래할 수 있습니다. 돈을 잃을 가능성을 포함하여 자신의 투자 경험은 다를 것입니다. 지수에 직접 투자하는 것은 제외하였습니다.

 

4. 불황기에도 꾸준히 투자하라
주식을 매수하기 가장 좋은 시기는 최악으로 보였던 시기였습니다.
꾸준한 투자는 가장 저렴할 때 주식을 매수할 수 있는 훈련을 제공할 수 있습니다.
자동 투자에 대한 계획을 세우는 것이 좋습니다.
경기 침체기에 투자하는 것은 역사적으로 강력한 투자 성과로 이어졌습니다.

출처 Bloomberg Finance, L.P.

설명 목적으로만 만든 예로 지수에 직접 투자하는 것은 제외하였습니다. S&P 500 지수의 월간 총액은 1949년 12월 31일부터 2019년 12월 31일까지 수익률을 반환합니다.

 

5. 하락장을 최대한 활용하기 위한 도움 받기
돈을 잃는 것을 좋아하는 사람은 아무도 없지만, 재정 전문가가 하락장을 활용하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
세금 규정을 통해 일부 투자에 대한 손실을 향후 세금 청구서를 줄이거나 낮은 주가를 사용하여 더 낮은 세금 비용으로 Roth IRA로 전환할 수 있습니다.
하락장에서는 재정 전문가를 만나 투자 믹스를 조정하거나 가격이 낮을 때 기회를 활용하는 것에 대해 논의하는 것도 좋은 시기일 수 있습니다.

6. 손을 떼는 접근 방식을 고려합니다.
시장 위험에 익숙하지 않다면 관리 계좌 또는 올인원 뮤추얼 펀드를 통해 포트폴리오를 전문가에게 넘기는 것을 고려하십시오.
전략이 없거나 계획이 궤도를 벗어났다고 생각되면 지금 온라인 도구를 사용하여 계획을 시작하십시오.

 

이상으로 시장 변동성을 극복할 수 있는 팁이 소개된 좋은 아티클이(6 tips to navigate volatile markets) 있어서 정리해 봤습니다.

1번부터 4번까지 팁들은 항상 나오는 아주 기본적이지만 우리가 잘 지키지 못하는 내용인 것 같습니다.

 

아무쪼록 변동성이 심한 시장에서 좋은 투자 결과 얻기를 바랍니다.

 

 

공부하는 초보 투자자의 정리 내용입니다. 그냥 투자 참고 내용일 뿐임을 알아주셨으면 합니다.